Checklist financeira de verão: o que deve rever antes de setembro chegar

O verão é tempo de descanso, sol e descontração, mas também pode ser uma excelente altura para fazer um “checkup” às suas finanças. Antes de regressar à rotina de setembro, vale a pena rever alguns pontos para evitar surpresas logo na “rentrée”.

Aqui fica a nossa sugestão de checklist financeira de verão:

1. Revise o seu orçamento pós-férias

As férias, os jantares fora e as atividades de lazer podem pesar no orçamento. Por isso, compare o que planeou gastar com o que realmente gastou, identifique onde houve desvios e ajuste as próximas semanas para compensar eventuais excessos.

2. Confirme o estado das suas poupanças

Se recorreu a poupanças para financiar despesas de verão, é importante planear a reposição desse valor. Assim sendo, defina um objetivo mensal de reposição e se possível, automatize transferências para a conta poupança.

3. Analise as suas dívidas

Com as taxas de juro ainda num patamar elevado, vale a pena rever todos os créditos que possui. Compare as condições atuais com alternativas de mercado e considere a consolidação de créditos para reduzir a prestação mensal.

4. Verifique os seus seguros

O verão é uma boa altura para confirmar se as apólices estão atualizadas e cobrem as suas necessidades. Os seguros de saúde, automóvel e habitação devem estar alinhados com a sua realidade atual. Assim, compare preços e coberturas, quem sabe, pode haver oportunidades para poupar sem perder a proteção inicial.

5. Prepare o regresso às aulas

Se tem filhos, o mês de setembro é sinónimo de despesas extra: material escolar, livros e atividades. Como tal, planeie estas compras com antecedência para evitar as de última hora, que tendem a ser mais caras. Quem sabe consegue aproveitar as promoções.

O mês de setembro marca o início de um novo ciclo para muitas famílias. Ao rever agora a sua situação financeira, poderá enfrentar os próximos meses com mais tranquilidade e segurança. E, se precisar de apoio, um intermediário de crédito, como a Maxfinance, pode ajudá-lo a encontrar as melhores soluções e começar uma nova etapa sem preocupações.